Management-study.ru

Студия менеджмента
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

О правомерности использования заграничного паспорта гражданина РФ в целях проведения идентификации в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ

О правомерности использования заграничного паспорта гражданина РФ в целях проведения идентификации в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ

Является ли паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации (заграничный паспорт) документом, на основании которого Банк вправе провести идентификацию физического лица, находящегося на территории Российской Федерации и обратившегося в Банк для получения продукта или услуги?

Мнение консультантов.

В соответствии с Указом № 232 основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации.

На основании Указа № 1752 и Указа № 1709 заграничный паспорт удостоверяет личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации.

На основании подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив в отношении физических лиц следующие сведения: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

Требования к идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту — ПОД/ФТ), установлены Положением № 499-П, в соответствии с пунктом 2.1 которого при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца кредитной организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок.

Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов — физических лиц , представителей клиента — физических лиц, выгодоприобретателей — физических лиц и бенефициарных владельцев, определенные Приложением 1 к Положению № 499-П, включают в себя, в том числе, реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии) (пункт 1.4 Приложения 1). При этом подпунктом 1.4.1 пункта 1.4 Приложения 1 к Положению № 499-П установлено, что для граждан Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

— паспорт гражданина Российской Федерации;

паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;

— свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);

— временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации.

В Письме Банка России от 19.10.2020г. № 12-4-4/4472 разъясняется, что «учитывая, что в соответствии с подпунктом 1.4.1 пункта 1 приложения 1 к Положению № 499-П документом, удостоверяющим личность, на основании которого может быть проведена идентификация, для граждан Российской Федерации является в том числе паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность за пределами Российской Федерации, кредитная организация вправе провести идентификацию физического лица на основании указанного документа независимо от наличия иных документов, удостоверяющих его личность (паспорт гражданина Российской Федерации, свидетельство о рождении (до 14 лет))».

Читайте так же:
КАК платить за вывоз мусора в частном секторе, Тарифы ТКО

Документы и литература.

1. Указ № 232 — Указ Президента РФ от 13.03.1997г. № 232 «Об основном документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации»;

2. Указ № 1752 — Указ Президента РФ от 21.12.1996г. № 1752 «Об основных документах, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации»;

3. Указ № 1709 — Указ Президента РФ от 29.12.2012г. № 1709 «О паспорте гражданина Российской Федерации, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации, содержащем на электронном носителе информации дополнительные биометрические персональные данные его владельца»;

4. Закон № 115-ФЗ — Федеральный закон Российской Федерации от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

5. Положение № 499-П – Положение Банка России от 15.10.2015г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Какие документы относятся к удостоверяющим личность?

Согласно Указу «О документировании населения Республики Беларусь» к документам, удостоверяющим личность, относятся:

  • паспорт гражданина Республики Беларусь,
  • вид на жительство в Республике Беларусь,
  • удостоверение беженца.

При этом для граждан нашей страны документом, удостоверяющим личность, является только паспорт.

Однако в случаях, предусмотренных законодательными актами, постановлениями Совета Министров, для удостоверения личности граждан Республики Беларусь, иностранных граждан и лиц без гражданства, постоянно проживающих в Республике Беларусь, иностранных граждан и лиц без гражданства, которым предоставлен статус беженца в Республике Беларусь, а также для подтверждения их специального статуса (прав и обязанностей) могут использоваться иные документы. Например, свидетельство о рождении, водительское удостоверение, студенческий или военный билеты, пенсионное удостоверение и другие.

Также вам может быть интересно

Подписка в 2020 году

Топ 5 читаемых

  • Названы суммы налога для владельцев квартир в Беларуси
  • Как в Беларуси меняется минимальная заработная плата?
  • В Минске мужчина и женщина переходили на красный и попали под машину
  • Рябов: на следующей неделе в Беларуси могут быть морозы до минус 18°С
  • Лесной аромат. Кто может себе позволить новогоднюю елку?

Свидетельство Министерства информации Республики Беларусь №1040 от 14.01.2010

Правила комментирования

Эти несложные правила помогут Вам получать удовольствие от общения на нашем сайте!

Для того, чтобы посещение нашего сайта и впредь оставалось для Вас приятным, просим неукоснительно соблюдать правила для комментариев:

Сообщение не должно содержать более 2500 знаков (с пробелами)

Языком общения на сайте АиФ является русский язык. В обсуждении Вы можете использовать другие языки, только если уверены, что читатели смогут Вас правильно понять.

В комментариях запрещаются выражения, содержащие ненормативную лексику, унижающие человеческое достоинство, разжигающие межнациональную рознь.

Запрещаются спам, а также реклама любых товаров и услуг, иных ресурсов, СМИ или событий, не относящихся к контексту обсуждения статьи.

Не приветствуются сообщения, не относящиеся к содержанию статьи или к контексту обсуждения.

Читайте так же:
Как развестись без согласия жены

Давайте будем уважать друг друга и сайт, на который Вы и другие читатели приходят пообщаться и высказать свои мысли. Администрация сайта оставляет за собой право удалять комментарии или часть комментариев, если они не соответствуют данным требованиям.

Редакция оставляет за собой право публикации отдельных комментариев в бумажной версии издания или в виде отдельной статьи на сайте www.aif.ru.

Если у Вас есть вопрос или предложение, отправьте сообщение для администрации сайта.

Список официальных документов, удостоверяющих личность гражданина РФ

В законодательной базе РФ нет четкого определения «удостоверение личности». Возникает вопрос, какие свидетельства относятся к этой категории, помимо паспорта? Ведь часто люди сталкиваются с ситуацией, когда полиция не признает в качестве идентифицирующего документа какую-либо справку. Например, продавцы алкогольной продукции не продают товар по водительским удостоверениям.

фото 1

Требования к официальным бумагам, удостоверяющим личность

В основных документах, предъявляемых в качестве удостоверения личности, должны содержаться сведения о Ф. И. О. гражданина, дате рождения и информация о регистрации (прописке). Это минимальный перечень.

Бумаги должны содержаться в надлежащем состоянии и не иметь посторонних надписей. Запрещено физическому лицу что-либо подписывать, зачеркивать самостоятельно. Если указанные данные изменились, обращаться за внесением новых сведений требуется в паспортный стол.

Справка, которая подтверждает личность, требуется во многих жизненных ситуациях. Например, совершение сделок купли-продажи имущества, заказ авиабилетов, получение почтовых бандеролей и другое.

Какой документ удостоверяет личность

Документы, удостоверяющие личность гражданина РФ списком:

  • действующие внутренний российский или советский паспорта;
  • свидетельство моряка;
  • корочки, подтверждающие прохождение военной службы в рядах армии;
  • свидетельство о рождении, выдающееся детям в возрасте до 14 лет;
  • сертификат, по которому пересекают границу сотрудники по внешним связям.

Однако есть дополнительные бумаги, которые желательно носить при себе. О них речь пойдет ниже.

Основное свидетельство

фото 2К основному документу, удостоверяющему личность на территории РФ, относится гражданский паспорт. Выдается физическим лицам, достигшим определенного возраста и имеющим постоянную прописку в пределах границ рассматриваемой страны. В нем содержится:

  • серия и номер документа;
  • личная информация о владельце, которая необходима для заполнения юридических бумаг;
  • фотография;
  • наименование территориального органа, выдавшего удостоверение;
  • место регистрации (прописки);
  • семейное положение;
  • информация о детях.

Допустимо предъявлять временное удостоверение (ВУЛ), выдаваемое на период отсутствия основного документа по причине утери, кражи или порчи. Выдается в паспортном столе, действует на территории страны в течение 60 дней от момента выдачи или до получения нового удостоверения.

Старого образца паспорта

Эти паспорта, выданные в СССР, действительны только для замены на новый внутренний гражданский паспорт. Практически уже нигде не встречается, однако, им могут воспользоваться люди, имеющие постоянную или временную прописку на территории другой страны, о чем будет сказано ниже.

Загранпаспорт

А является ли загранпаспорт удостоверяющим документом? С 2009 года заграничный паспорт не является документом, имеющим юридическую силу на территории Российской Федерации. Он идентифицирует личность только за пределами РФ. Напоминание девушкам по обмену паспорта в связи с замужеством и выездом за границу.

Несмотря на это, законодательство РФ разрешает осуществлять следующие операции по «заграннику» на территории страны: приобретение билетов на железнодорожный и авиа транспорт; различные операции в банковской сфере.

Сертификат, подтверждающий стаж вождения

К видам документов, удостоверяющих личность, не относят разрешение на управление транспортным средством. В первую очередь из-за того, что в нем содержатся неполные данные о физическом лице – только Ф. И. О. и фотография. Выдаются с 18 лет, но не имеют указания на дату рождения владельца автомобильным средством.

Читайте так же:
Договор купли продажи запчастей между юридическими лицами

Бумага, выдающаяся для пересечения границы дипломатам

Дипломатический паспорт предназначен для граждан, пребывающих из другого государства или являющимися сотрудниками по внешним связям страны.

Как военным подтвердить статус

К документам гражданина РФ относят военный билет, который выдается служащим по призыву или по контракту. Касается не только сухопутных солдат, но и матросов. Если студент получает военное образование по программе среднего специального или высшего учебного заведения его студенческий билет является также действительным.

Бумаги для иностранных граждан

Иностранец на территории РФ для идентификации физического лица может воспользоваться национальным паспортом или иными документами и справками, которые признаются международными соглашениями.

Иностранный гражданин имеет право воспользоваться дипломатическим свидетельством, если временно проживает или пребывает на территории РФ.

Свидетельство старого образца 1974 года имеет юридическую силу в следующих случаях:

  • если на первой странице имеется отметка о наличии гражданства СССР;
  • если человек прибывает в РФ из бывшей советской республики.

Лицо без гражданства, а также прибывший из другой страны, может воспользоваться в качестве удостоверяющего свидетельства разрешением на временное проживание. Этот документ использовуется до получения вида на жительство или гражданства российского.

Иностранное лицо может воспользоваться документом, который подтверждает, что у него имеется временная прописка на территории страны. Помимо паспорта, бумагой, идентифицирующей иностранное физическое лицо, является удостоверение беженца.

Документы, не подтверждающие личность гражданина РФ

Перечень свидетельств, которые не идентифицируют человека и не имеют юридической силы:

  • иные справки, которые содержат минимальные сведения о физическом лице;
  • копия паспорта физического лица, в том числе и заверенная нотариально;
  • справка, которая выдается людям, находящимся под надзором правоохранительных органов или под следствием;
  • свидетельства, подтверждающие статус в обществе физического лица, например, казак, ветеран;
  • корочки работника государственного аппарата;
  • студенческий билет, подтверждающий получение среднего специального или высшего образования;
  • сертификат юриста или адвоката.

Перечисленные выше бумаги не идентифицируют физическое лицо, а только подтверждают его положение в обществе.

Видео по теме

Таким образом, официальных бумаг, по которым можно идентифицировать личность гражданина, достаточно много. Сотрудники полиции вправе потребовать от человека удостоверяющую бумагу для проверки личности на предмет допущенных нарушений. Если при себе не оказалось, сотрудники могут задержать человека на несколько часов до выяснения личной информации. Дабы этого избежать рекомендовано постоянно носить при себе паспорт.

Какой документ, удостоверяющий личность, действителен на территории РФ?

документ, удостоверяющий личность на территории РФ

Жизнь современного человека немыслима без большого количества разнообразных документов. Иногда от обилия «бумажек» голова идёт кругом.

Идея объединить все значимые документы на одном электронном носителе, облегчив тем самым жизнь рядового россиянина, регулярно посещает властные умы.

А пока этого не произошло, попробуем разобраться, каким образом можно удостоверять личность в РФ.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — звоните по телефонам бесплатной консультации :

Закон гласит

что говорит закон?

Паспорт — основной документ, который удостоверяет личность своего владельца на территории страны.

В тексте указа, регламентирующего действие всероссийского паспорта (№232 от 13.03.1997), нет ни слова о том, что его нужно носить с собой постоянно. Но разумно это всё-таки делать, и вот почему.

Читайте так же:
Секреты риэлторов: как написать объявление о продаже квартиры, Журнал Этажи, Яндекс Дзен

Представители правоохранительных органов имеют право проверять документы.

Основанием для этого может стать подозрение, что человек мог совершить преступление или находится в розыске.

Формулировка довольно расплывчатая, поэтому для экономии времени и нервов проще предъявить документ, ведь действия полиции в данном случае абсолютно законны (№3-ФЗ от 07.02.2011, ст. 13, часть 1, пункт 2).

Читайте также здесь, есть ли штраф за просрочку паспорта.

Единый, но не единственный — коды для физ. лиц

главный, но не единственный

Всеобщий паспорт содержит все необходимые данные, которая может потребоваться для идентификации человека:

  • где и когда родился;
  • где зарегистрирован;
  • состоит в браке или нет;
  • есть ли у него дети;
  • имеется ли загранпаспорт.

Понятия единого удостоверения личности в Российской Федерации не существует.

В зависимости от ситуации в этом качестве могут выступать различные документы:

  1. паспорт гражданина СССР, который до сих пор действует, несмотря на произведённую в начале 2000-х годов замену документов (код 01);
  2. временное удостоверение личности (код 14);
  3. для детей до 14-ти лет – свидетельство о рождении (код 03);

Читайте тут, куда обращаться при нарушении потребительских прав.

В отличие от паспорта все перечисленные документы не универсальны и имеют ограниченную сферу применения.

Кроме паспорта

помимо основного

Если требуется произвести замену паспорта, человек получает временное удостоверение личности.

Документ выдаётся на срок до 2-х месяцев и обязателен к приёму во всех случаях, когда требуется удостоверить личность.

Какие помещения относятся к местам общего пользования в многоквартирном доме, узнайте из этой статьи.

Например, по временному удостоверению можно:

  • приобретать авиа и ж/д билеты;
  • совершать поездки внутри страны;
  • открывать или закрывать счёт в банке;
  • устраиваться на работу.

Препятствие гражданину в совершении этих действий на основании отсутствия у него паспорта является незаконным и может быть обжаловано в суде.

Однако в ряде ситуаций временное удостоверение всё же не может заменить паспорт. По этому документу невозможно, например, заключить брак или оформить регистрацию, поскольку в документе попросту отсутствуют страницы для соответствующей информации.

Для получения загранпаспорта также придётся дождаться получения общегражданского документа.

Зарубежные гости

иностранные гости

Иностранные граждане всегда пользуются особым вниманием стражей правопорядка.

Нарушение правил пребывания в РФ чревато серьёзными последствиями и в худшем случае может привести к депортации из страны.

Читайте в нашей статье, что делать, если не пришла квитанция на оплату имущественного налога.

Во избежание неприятностей иностранцы должны иметь при себе правильно оформленные документы, тип которых определяется на основании закона №115-ФЗ от 25.07.2002 и зависит от статуса прибывшего:

  1. паспорт иностранного гражданина;
  2. выданный в иностранном государстве документ, который признан в России;
  3. разрешение на временное проживание в Российской Федерации (РВП);
  4. вид на жительство в РФ (ВНЖ).

РВП и ВНЖ могут служить удостоверениями личности только для лиц без гражданства.

Беженцы

бумаги для беженцев

Люди, которые в силу различных обстоятельств были вынуждены покинуть свою страну, могут претендовать в России на статус беженца.

На период рассмотрения документов человек получает временное свидетельство, а в случае принятия положительного решения – удостоверение беженца, которое на основании закона №4528-1 от 19.02.1993 будет подтверждать личность приезжего.

Читайте статью о том, куда обращаться, если отключили электричество.

Не всё то удостоверение, что с фотографией

Бытует мнение, что любой документ с фото относится к удостоверению личности. В действительности область применения большинства этих документов ограничена их прямым назначением:

не все подтверждает фото

  • заграничный паспорт личность, несомненно, удостоверяет, но только за границей;
  • водительское удостоверение даёт право на управление автомобилем;
  • удостоверение адвоката подтверждает статус владельца;
  • удостоверение работника полиции, ФСБ, МЧС, налоговой службы и иные «корочки» свидетельствуют о только принадлежности к конкретной государственной структуре;
  • нотариально заверенная копия паспорта требуется при совершении ряда определённых законом действий;
  • студенческий билет подтверждает отношение к определённому учебному заведению.

Водительское удостоверение (ВУ) – давний камень преткновения.

Формально не являясь удостоверением личности, ВУ содержит всю необходимую для этого информацию и в ряде случаев может использоваться в качестве подтверждающего или дополнительного документа.

Заплати налоги и спи спокойно

Взаимодействовать с налоговыми органами рано или поздно приходится каждому законопослушному гражданину.

Подтвердить личность заявителя налогоплательщик может любым из документов:

  1. российский паспорт;
  2. временное удостоверение;
  3. удостоверение военнослужащего;
  4. военный билет;
  5. паспорт иностранного гражданина;
  6. ВНЖ РФ;
  7. РВП РФ;
  8. удостоверение беженца.

Можно ли вернуть налог на обучение в автошколе, узнайте отсюда.

Часто задаваемые вопросы

В заключение рассмотрим вопросы, которые регулярно возникают по поводу удостоверяющих документов.

Что из этого списка может считаться удостоверением, а что нет?

список док-ов, являющихся официальными

  • Загранпаспорт – да, удостоверяет личность россиянина за границей.
  • Водительское удостоверение – может, в отдельных случаях. Сигареты и пиво вам продадут, а вот, например, квартиру – нет.
  • Военный билет – да.
  • Ксерокопия паспорта – нет.
  • Удостоверение личности моряка – да.
  • Фотография паспорта – нет.

Как расторгнуть банковский договор, читайте в данной статье.

В банке запрашивают второй документ для кредита, что предъявить?

Обычно банк просит предоставить один из следующих документов:

  1. карточка пенсионного страхования (СНИЛС);
  2. индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН);
  3. водительские права;
  4. заграничный паспорт;
  5. удостоверение военнослужащего.

Часто банки запрашивают именно СНИЛС, поскольку с его помощью проще отследить кредитную историю потенциального клиента.

Предъявление при покупке алкоголя

что предъявить при покупке спиртного?

Каждый наверняка хоть раз становился свидетелем жарких споров покупателя с продавцом на эту животрепещущую тему, а возможно и участвовал в них.

Перечень документов, запрашиваемых при приобретении горячительных напитков, неоднократно менялся.

Не так давно, 31.05.2017, приказом №1728 Минпромторга «по многочисленным просьбам трудящихся» в список были включены водительские права.

Можно предъявлять любой из документов:

  • российский или заграничный паспорт;
  • временное удостоверение;
  • дипломатический или служебный паспорт;
  • удостоверение военнослужащего или военный билет;
  • удостоверение личности моряка;
  • паспорт иностранного гражданина;
  • ВНЖ РФ;
  • РВП РФ;
  • удостоверение беженца;
  • водительское удостоверение.

Читайте также в следующей статье, до какого времени продают алкоголь.

Должен ли я постоянно иметь при себе?

Законодательно это не прописано. Но, как говорилось выше, представитель полиции имеет право проверить у вас документы. А при отсутствии – задержать для выяснения личности на срок до 3-х часов.

Основанием для этого является статья 27.4 Кодекса об административных правонарушениях РФ. Так что решать вам.

Является ли водительское удостоверение документом, удостоверяющим личность, смотрите в этом видео:

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:


Это быстро и бесплатно !

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector