Новая афера на Авито с курьером-таксистом

Новая афера на Авито с курьером-таксистом

С Авито и прочими торговыми площадками бесплатного варианта связано очень много различных историй. Не так давно появилась обновленная схема с покупателями, которые предпочитают расчет посредством онлайн-банкинга.

В чем суть нового мошенничества

История из жизни

Итак, произошел такой случай:

Женщина получила в подарок от мужа Айфон последней модели, но так как прежний так же был в хорошем состоянии, она решила продать его на Авито. Так как цена была немного завышена и неделю не появлялся потенциальный покупатель, продавец решила немного снизить цену. И тут же моментально появился покупатель.

Продавцу пришлось ждать недолго и к дому подъехало такси, из которого вышел мужчина и заявил, что он за телефоном, после чего позвонил покупателю и передал трубку владелице телефона. В трубку она услышала, что деньги перечислены на карту.

После этого, практически сразу продавец получила СМС с отчетом из банка о том, что карта пополнилась на сумму платы за телефон. Женщина не раздумывая передала товар таксисту и ушла в дом.

Сразу же был открыт личный кабинет онлайн-банкинга и выяснено, что средств нет, а сообщение пришло с обычного 11-значного телефона. Хорошо, что таксист не уехал и весь вопрос окончился благополучно, пусть и после небольшой перепалки с ним.

Как работает реклама на Авито и как ее использовать правильно – узнайте в статье на нашем сайте.

Как распознать обман и все объяснить таксисту? Фото: wikivisually.com

Как же поступать в подобном случае

Самое главное в подобной ситуации – быть крайне внимательными и спокойными. Когда происходит продажа не допустимо:

• спешить и верить на слово;
• важно все внимательно изучить перед продажей товара, особенно свои счета и поступление на них средств, если покупатель настаивает на онлайн-платеже;
• кроме этого лучше вообще просить задаток, если покупатель хочет общаться удаленно.

Как можно заработать на Авито и какие способы существуют – читайте в нашей статье на сайте инструкцию.

Как не попасться на удочку

Крайне важно контролировать ситуацию еще от ее начала:

• нужно спрашивать у покупателя даже если это телефонное общение хоть какие-то координаты его нахождения;
• перезвонить на телефон самостоятельно, чтобы узнать, что он действительно работает, а не включается по случаю;
• лучше не соглашаться на сделки с посредниками, требовать личного присутствия при передаче денег и товара;
• если же встреча физически невозможна тогда требовать передачу товара посредством официального перевозчика, который может поставить товар по факту подтверждения оплаты или наложенным платежом.

Новый способ развода на деньги мошенниками с сайта Авито:

Если на Авито просят номер карты банка — берегитесь мошенничества!

Авито (avito.ru) — крупная доска объявлений в России с десятками миллионов объявлений. Ежедневно на Авито тысячи продавцов и покупателей совершают покупки и продают товары, одновременно сайт Avito.ru привлекает мошенников , цель которых обманным путём завладеть денежными средствами покупателя или доступом к банковскому счёту.

Перед совершением покупки или для бронирования товара покупатель может просить номер карты банка продавца для перечисления денег. Рассмотрим все распространенные схемы обмана и незаконного использования данных банковских карт и правила безопасности, соблюдение которых убережет от подобного вида мошенничества .

Мошенничество с интернет-банкингом

Получив данные карты банка продавца мошенник под предлогом подтверждения оплаты в виде СМС, которая приходит продавцу, просит его назвать этот код : это мошенничество, для получения оплаты на карту никогда не требуется от получателя вводить или сообщать СМС-коды. Код необходим мошеннику для оплату собственной покупки со счета карты продавца или совершению перевода денег (также с карты продавца). Некоторые банки, предоставляя услугу интернет-банкинга, разрешают получить доступ к средствам на карте третьим лицам, если человек владеет информацией о полном номере карты и правильно вводит СМС-код, который приходит на телефон жертвы мошенничества.

Звонок из банка — просят авторизоваться по номеру карты

Под предлогом проверки приходной операции, блокирования карты, поступления платежа от покупателя через Авито или списания денежных средств мошенники звонят на телефон и представляются сотрудниками банка клиента. Установить название банка по номеру карты — не проблема. Жертва развода не обращает внимание на номер телефона, с которого звонят «сотрудники банка», случалось, что звонки приходили с официальных номеров банка.

Позвонивший просит подтвердить данные карты или же для полной авторизации в системе просит назвать поочередно все данные ( фио, номер карты, срок действия, CVV/CVC-код ), после чего для завершения авторизации просит назвать пришедший код. Если жертва развода совершит все эти действия — мошенник оплатит какую-то покупку или совершит денежный перевод со счета карты.

Привязка к системе оплаты в доверенном магазине/сервисе

Мошенники с Авито практикуют способ похищения денежных средств с карты клиента и без кода в подтверждающем СМС , просят лишь назвать сумму последнего пополнения, чтобы убедиться в правильности номера карты, совершая операцию пополнения на маленькую сумму. Если продавцы соблюдают осторожность и знают, что нельзя никому сообщать коды из СМС от банка, то назвать сумму с копейками по последней операции, о чем просит мошенник, — не вызывает подозрений и опасений. А зря!

Зачем мошеннику сумма пополнения карты? Встречаются сервисы и магазины, для оплаты услуг и покупок на которых используется карта банка без подтверждения операций списания по СМС. Чтобы подключить оплату картой, её счёт привязывается к внутренней платежной системе. Для этого вводятся данные карты, после чего сервис пополняет карту клиента на незначительную сумму и тут же делает операцию отмены. Введя в точности сумму операции, которую мошенник и просит у продавца, подтверждается владение картой, после чего возможны покупки за счет обманутого продавца.

Попросили номер карты и перевели неправильную сумму

Существуют и запутанные схемы обмана через Авито . Например, мошенник согласен на покупку, попросил у продавца номер карты для оплаты. Предположим, товар стоит 30 тысяч рублей. Неожиданно продавцу приходит СМС с сообщением о поступлении средств на карту, но сумма пополнения больше, чем цена, о которой договорились продавец и покупатель. Например, 50 тысяч рублей.

Продавец связывается с покупателем, который сообщает, что отправил такую сумму случайно, просит вернуть избыток (20 тысяч рублей) и называет номер карты. Порядочные люди, не подозревая никакого подвоха, отправят покупателю излишек 20 тысяч на карту и товар, за который пришла оплата. И через некоторое время продавец даёт объяснения в полиции, банковский счет заблокирован на время проверки причастности к мошенничеству. Как такое возможно? В этой схеме задействовано третье лицо — пострадавший от мошенничества!

Деньги на карту продавца переводил вовсе не тот покупатель, который согласился на сделку. Мошенник одновременно вел переговоры ещё с другим человеком, выставив объявление на Авито о продаже чего-либо по примечательной цене в поисках жертвы мошенничества.

Договорившись о продаже с найденным покупателем, мошенник предоставил данные карты, которые попросил у продавца , поэтому продавец и получил перевод неправильной суммы. Далее мошенник дает данные уже своей карты и получает разницу в сумме. Для чего же происходит такая комбинация, почему мошенник не дает сразу данные своей карты? Первое: номер карты мошенника уже засветился в интернете , как участвующий в обмане и покупатель до совершения покупки может проверить этот номер, а продавец, осуществляя возврат, вряд ли будет проверять номер карты на предмет мошенничества, поскольку деньги за товар уже получены. Второе: пока обманутый покупатель осознает, что не получит товара, обратиться в полицию, пока происходит разбирательство, проходит много времени . За это время с картой можно провернуть мошенническую схему несколько раз, после чего снять все деньги со счета и выкинуть карту.

А кто этот человек, в каком месте земного шара находился во время совершения мошеннических действий с продавцом и покупателем на Авито, в какой стране находится банк, выпустивший карту, и на чье имя была оформлена карта (да и существует ли такой человек на самом деле или данные фальшивые) — это уже долгое разбирательство , которое может окончиться ничем. И номер телефона мошенника может быть оформлен на подставное лицо, ведь сим-карту без паспорта можно бесплатно получить у метро или на вокзале.

Самый хитрый способ мошенничества с продажей электроники на Avito

Александр Кузнецов | 25 Июля, 2017 — 22:43

На Avito набирает обороты мошенничество, которое сочетает в себе социальную инженерию, внушение, замудрённую хитрость, взывание к сочувствию и банальный обман. Как правило, мошенники выставляют на продажу товар, который хорошо пользуется спросом, и заманивают низкой ценой.

Схема работает следующим образом: вы видите товар, который, возможно, давно хотели приобрести, пишете продавцу, и он готов продать вам его по привлекательной цене — в 1,5-2 раза ниже, чем в других местах. Конечно, это выглядит подозрительно, и вы можете попросить у продавца прислать дополнительные фотографии товара, паспорта, банковской карты или сообщить какую-то информацию о месте его проживания (чтобы проверить её у тех, кто находится там же, например, через соцсети). На все вопросы вы получаете вполне достоверные ответы и тут, казалось бы, настало время совершать сделку.

Подвох в том, что мошенник выступает посредником между вами и реальным продавцом интересующего вас товара. Он поймал вас низкой ценой (гораздо ниже, чем та, что выставлена у реального продавца) и переадресовывал все ваши просьбы и вопросы продавцу, а затем пересылал вам ответы.

Дальше ещё интереснее. Как только вы договоритесь о покупке, вы переводите деньги не мошеннику, а реальному продавцу. Далее мошенник устраивает сцену и сообщает продавцу, что он не может совершить покупку (например, внезапно возникла необходимость потратить деньги на лечение). Продавец «возвращает» деньги на карту мошенника, возможно, даже оставив себе какую-то часть в качестве возмещения за беспокойство. Мошенник получает ваши деньги, вы остаётесь без денег и без товара, а продавец вроде бы ничего не теряет, но теперь рискует оказаться подозреваемым в деле о мошенничестве, ведь в полицию вы пойдёте жаловаться именно на него. За это время преступник успеет обналичить карту, которая, скорее всего, оформлена через SIM-карту, зарегистрированную на подставное лицо.

Чтобы уберечься от такого обмана, обратите внимание на несколько вещей. Первое, что должно вызвать подозрение — низкая цена, второе — место проживания продавца. Мошенники обычно указывают в качестве своей локации какой-нибудь небольшой город в десятках километров от центра. Расчёт такой, что покупателю не захочется туда ехать и у него не окажется там знакомых, чтобы встретиться с продавцом и осмотреть товар. Третье — мошенники требуют предоплату и обычно не соглашаются посылать товар с оплатой после того, как покупатель увидит записанный на видео процесс отправки или хотя бы опись вложения, заверенную почтой или транспортной компанией. Проверить честность продавца также можно, пробив номер его телефона. Если он зарегистрирован не в том регионе, который указан в его профиле на Avito — это веский повод насторожиться.

Когда вас заинтересовал какой-то дорогой или редкий товар, не поленитесь поискать на Avito другие предложения. Возможно, среди них встретится то же самое и с теми же фотографиями, только в другом городе и по более высокой цене — это выставлено реальным продавцом, к которому присосался мошенник.

Мошенники на Авито — схемы мошенничества, порядок обращения в полицию

Продажа и покупка вещей на сайтах объявлений широко распространена и очень удобна: если что-то стало ненужным, всегда можно заработать немного денег, и наоборот, при появлении надобности в каком-то предмете его можно приобрести с рук дёшево. Однако, такие сайты привлекают мошенников, стремящихся просто выудить немного денег, или и вовсе получить контроль над чужим счётом.

Авито – популярный сайт объявлений

Здесь можно купить или продать самые разные вещи, от сотового телефона до дома. Схема проста – достаточно лишь выставить вещь на продажу, описав её характеристики и снабдив фотографиями, после чего желающие приобрести её свяжутся с вами. Покупателю, соответственно, нужно лишь отыскать нужную ему вещь и выйти на связь с продавцом. Сам сервис бесплатен и не предполагает выплаты никаких комиссий за сделку, он зарабатывает на рекламе.

Мошенничество в отношении пользователей

Число посещений сайта, проводимых через него сделок и его прибыль растут от месяца к месяцу, что и неудивительно, ведь он очень удобен, но вместе с тем Avito привлекает немало мошенников, соблазнённых лёгкой наживой. Так, в Сбербанке считают, что это одна из центральных площадок для кибермошенников, отмечая, что значительная часть атак на счета пользователей банка, так или иначе, связана именно с «Авито».

Это не значит, что нужно отказываться от его использования, ведь любая крупная торговая площадка привлекает аферистов, но нужно помнить о том, что мошенники на Авито будут стремиться украсть ваши деньги, и проявлять бдительность. Чтобы вы делали это более осознанно, мы разобрали часто встречающиеся способы обмана пользователей, ну а на случай, если мошенникам всё равно удастся вас провести – оформление и подачу заявления в полицию.

Распространенные способы обмана

Используемые мошенниками схемы разнообразны, но среди них можно выделить наиболее часто используемые.

Предоплата за несуществующий товар

Деньги вперёд – стандартная практика, но, увы, ею пользуются и аферисты. Всё сводится к получению денег за товар, которого у них вовсе нет. Необходимость выплаты заранее может объясняться по-разному – чаще всего тем, что товар продаётся срочно именно из-за необходимости получить деньги быстро.

При этом вы не получите ни договор купли-продажи, ни других подтверждающих ваши выплаты документов, да и контактные данные будут не настоящими. И потому подобное мошенничество через Avito проводится очень просто, и нередко не несёт никакой угрозы самому аферисту – покупатель платит деньги вперёд, а затем не получает товар. Отыскать мошенника и вернуть деньги будет крайне сложно, а если он нигде не ошибся, то для обычного гражданина даже при привлечении полиции – невозможно.

Потому при малейших сомнениях в том, что у продавца есть товар и он готов его вам отправить, следует отказываться от сделки. Любая сделка с предоплатой через «Авито» рискованна, но если вы всё же на неё решились, то следует договориться об оплате на банковскую карту, или наложенным платежом при получении заказа в транспортной компании.

Получение доступа к банковским картам

Аферисты охотятся не на одних лишь покупателей – достаётся и продавцам.

Стоит насторожиться, если покупатель не просто просит вашу банковскую карточку для оплаты (это как раз нормально, ведь платёж на карту безопаснее, чем на счёт в системе электронных денег), но также настаивает на том, чтобы вы раскрыли ему её данные, помимо номера, – CVV/СVC-коды, срок действия.

Нередко аферисты усыпляют бдительность, сами предлагая сделать предоплату, чтобы зарезервировать товар за собой. Однако, их цель – вовсе не покупка, а получение доступа к вашей карте. Именно для этого узнаются ее данные, а затем мошенник может попросить вас воспользоваться банкоматом и следовать его инструкциям. Кажется, что в этом нет ничего опасного, однако, так он может получить доступ к вашему счёту и снять с него все деньги. Для проведения платежа не требуется ничего, кроме счёта карты, а если он выполняется на счёт в другом банке – реквизитов банка, но их покупатель может выяснить и самостоятельно, выяснив название. Никаких других сведений сообщать не нужно!

Популярностью пользуется схема — «звонок из банка». Она состоит из двух этапов: сначала продавцу звонит покупатель, говорит, что хочет приобрести его товар и готов перечислять средства на карту. Продавец даёт ему номер, и вскоре получает ответ, что деньги перечислены. Но платёж всё никак не доходит, а через какое-то время ему поступает звонок якобы от сотрудника банка.

Этот человек утверждает, что деньги и в самом деле были переведены покупателем, но поскольку он является вип-клиентом (или по каким-то другим причинам), чтобы завершить операцию вам необходимо представиться и назвать свой пин-код. У пользователей это может не вызвать подозрений из-за того, что в такой схеме часто действительно применяется номер, совпадающий с банковским. Но в реальности вы никогда не должны называть свой пин-код даже сотруднику банка – они могут спрашивать паспортные данные, место проживания, контрольную информацию, но не ваш пин-код, а значит, если его у вас пытаются узнать, то будьте уверены, что хотят обмануть и получить доступ к счёту.

Платные номера

Суть этого мошенничества проста – в объявлении даётся платный номер, и заинтересовавшийся предложением, просто позвонив, уже отдаёт определённую сумму – нередко довольно крупную, иногда за минуту или одно отправленное SMS можно отдать несколько сотен рублей. Само объявление составляется так, чтобы быть максимально привлекательным и заставить позвонить как можно больше людей.

Если раньше платные номера было легко вычислить по кодам – так, многие из них начинались с 0900 или 8809, то теперь аферисты часто используют переадресацию, и по самому номеру сложно заметить что-то необычное. Выход – при отсутствии ответа в течение длительного времени отменять звонок, не пользоваться SMS, лучше всего – звонить через сервисы вроде Skype.

«Посреднические услуги»

Ещё одна простая схема, эффективно действующая против людей без большого опыта в интернете. Работает она таким образом: пользователь откликается на определённое предложение, это может быть работа, квартира на продажу и так далее. Он звонит по указанному телефону, ему называют адрес, но, прибыв в место назначения, он обнаруживает не самого продавца или работодателя, а якобы его представителей.

На деле никого они не представляют, и получить желанную работу или провести сделку не получится – номер клиента, который дают в «агентстве», не отвечает, а при обращении непосредственно в него следует ответ, что нужно пытаться позвонить ещё. А через некоторое время ответы и вовсе прекращаются, а при визите в офис обнаруживается, что его и след простыл – такова схема работы подобных «агентств». Объединяет их то, что за свои услуги они просят предоплату, но ни одно солидное риелторское агентство не попросит денег до того, как покажет клиенту квартиру «живьём», а плата за трудоустройство и вовсе нонсенс.

Сдача в аренду чужого жилья

С недвижимостью связан и ещё один способ мошенничества – сдача в аренду жилья, которое не принадлежит «арендодателю». Аферист или сам снимает его на небольшой срок, за это время договаривается с как можно большим количеством арендаторов, после чего исчезает, или и вовсе ограничивается лишь фотографиями квартиры. От опасности подобного мошенничества не уберегает даже предоставление копий правоустанавливающих документов на жильё – их несложно подделать.

Ссылки и фишинг

Не открывайте ссылки на сторонние ресурсы – это основное, что убережёт от данного вида мошенничества. По этим ссылкам могут скачиваться вредоносные программы. То же касается присланных незнакомцами файлов.

Фишингом называют мошенничество при помощи сайтов с названиями, похожими на известный ресурс – в нашем случае это Avito. Обычно название различается лишь какой-то мелкой деталью, максимально похожим делается и дизайн, чтобы отличить его от оригинала было непросто, а когда пользователь вводит свой логин и пароль, этот сайт начинает заниматься рассылкой спама и вредоносных программ от его имени.

Чтобы не попасться на такое, нужно заходить на сайт не с чужих ссылок и даже не вводя каждый раз его название в поисковик, а сохранив ссылку в закладки.

Как распознать мошенников

Существуют приметы, по которым обманщики с большой вероятностью могут быть выведены на чистую воду, что позволит избежать их ловушек. Большая их часть проста, поскольку махинации рассчитаны на людей доверчивых и несклонных относиться к окружающим с недоверием – то есть в первую очередь на тех, кто недавно начал пользоваться интернетом, на старшее поколение. Перечислим основные приметы:

• Цены сильно ниже средних – задача мошенников в первую очередь состоит в том, чтобы привлечь внимание к своему объявлению. Для этого они часто ставят цену ниже, чем у кого бы то ни было ещё на сайте, часто значительно ниже. Это не значит, что любое объявление с явно низкой для предлагаемого товара ценой будет мошенническим – ведь и у обычного пользователя стоит задача продать товар, для чего нужно предложить выгодную цену, и он может по каким-то причинам торопиться получить деньги. И всё равно это повод насторожиться.
• Аккаунт продавца недавно зарегистрирован – тоже далеко не стопроцентный признак, ведь обладатель аккаунта мог зарегистрироваться специально, чтобы продать эту вещь. Но тоже повод насторожиться – мошенников на сайте блокируют и им приходится периодически регистрироваться заново, а потому к старым аккаунтам куда больше доверия.
• Фото товара взяты из интернета – возможно, конечно, продавцу просто было лень сделать собственные фото. Но отсутствие оригинальных фотографий и использование тех, что уже кочуют по интернету (а это легко проверить при помощи поиска по фотографиям в Гугле или Яндексе) может говорить о том, что у него просто нет товара, который он продаёт, и это всего лишь лохотрон.
• К аккаунту Avito привязан фейковый или созданный совсем недавно аккаунт соцсетей. Проверить это просто – достаточно перейти на страницу в соцсетях, посмотреть на дату регистрации, заполненность профиля и активность пользователя. Некоторые мошенники подходят к делу со всей серьёзностью и специально для создания благоприятного впечатления проявляют активность, но обычно определить, настоящий ли аккаунт, достаточно просто.
• Другие мелочи – есть ещё немало наводящих на подозрения деталей. Так, если телефон продавца постоянно оказывается вне зоны действия, то вполне возможно, что это специальный номер для афер, и он просто постоянно выключен, кроме как когда звонит сам его обладатель, потому как его обрывают уже обманутые пользователи.

Что делать в случае мошенничества

Если вы стали жертвой мошенников на Avito, то шансов наказать виновных и вернуть деньги обычно довольно мало – именно поэтому так важно обезопасить себя от этого. Сам сайт рекомендует в таких случаях обращаться в правоохранительные органы – администрация обещает посодействовать, предоставив всю информацию о преступнике, которая будет в её распоряжении.

Обратиться можно в следующие инстанции:

• полицию;
• прокуратуру;
• Бюро специальных технических мероприятий, в которое входит Управление «К», занимающееся интернет-преступлениями.

Но куда бы вы ни обратились, будет сложно доказать факт совершения преступления – ведь вы не будете иметь каких-либо чеков, однозначно связывающих вас с мошенником. Это значит, что, даже если его удастся отыскать, что само по себе далеко не всегда просто, он может сказать, что ничего не получал, или передал товар и не знает, что с ним дальше стало. Чтобы доказать обратное, на судебном процессе потребуются чёткие подтверждения.

Торговля через интернет слабо затронута законодательством, и потому наказать аферистов непросто, если только перед сделкой не был подписан договор, но этого при покупках через «Авито» делать обычно не принято.

Обращение в полицию

Но сложности не означают, что не стоит попытаться. Мы бы порекомендовали обратиться в полицию, тем более что сделать это можно через официальный сайт, заполнив специальную форму по адресу https://мвд.рф/request_main.

Если факт мошенничества удастся доказать, то преступник будет отвечать за махинации в интернете точно так же, как и за обычные – по статье 159 Уголовного кодекса.

Правда, если ущерб был причинён на небольшую сумму, то полиция может отказать в открытии дела. В таком случае необходимо своими силами разыскать других пострадавших от того же афериста (благо, это может оказаться не так уж и сложно) и подать заявление коллективно. Тогда отказать вам уже не смогут, потому как налицо будет систематическое мошенничество, и если гражданина не отправить за решётку, то он продолжит обманывать людей.

Составление заявления, его форма и содержание

Чтобы привлечь обманувшего вас к ответственности, потребуется подать заявление о мошенничестве. Оформляется оно так же, как и обычное (смотрите образец), здесь нет разницы, произошло преступление в интернете или без его использования.

Рассмотрим основные сведения, которые оно должно содержать:

• В какое учреждение подаётся документ, желательно также указать ФИО начальника.
• ФИО и сведения (адрес, контактный телефон) о составителе заявления.
• Описательная часть, в которой подробно излагается, в чём состоит преступление.
• Требования – каких именно мер вы ожидаете от полиции.
• Документы, доказывающие факт мошенничества – скриншоты переписки и объявления. Без доказательств документ принят в работу не будет. Также следует указать все известные данные о мошеннике.

Как возместить причиненный ущерб

Если средства были украдены с банковской карты, и при этом вы не передавали мошеннику коды и пароли от карты, а лишь её номер, значит, был взломан онлайн-банкинг. Тогда можно обращаться в банк за возвратом средств, поскольку вина за их потерю будет лежать именно на банке, не обеспечившем безопасность. Аналогично – с электронными платёжными системами.

Если же вы сами отдали пароли, или аферисты получили деньги каким-либо другим путём, то вернуть деньги таким образом не выйдет, и останется лишь полагаться на полицию. Если она отыщет преступника, то конфискованные у него средства будут возвращены потерпевшим.

Как видите, возврат своих денег в большинстве случаев – дело крайне непростое, и даже поимка мошенника не гарантирует, что у него останется достаточно, чтобы вернуть деньги всем пострадавшим от его действий в полном объёме. Потому трижды всё проверяйте перед заключением сделок на Avito, и избежите множества проблем, потери денег, времени и нервов.